中信信托發(fā)北京西單佳慧房地產(chǎn)貸款項目信托計劃
來源：m.xibujiancai.com 時間：2005-08-19
一、信托計劃概況
1、信托規(guī)模
本次信托計劃的信托合同份數(shù)不超過200份，預(yù)計募集規(guī)模不高于人民幣2億元。
2、計劃期限
本次信托計劃期限2年，自信托計劃成立之日起計算。在信托計劃成立滿1年后，如借款人提前償還部分或全部貸款本息，中信信托有權(quán)提前返還部分或全部信托財產(chǎn)。
3、資金要求
單筆信托合同金額不低于人民幣50萬元，超過部分按1萬元的整數(shù)倍增加。
4、推介期
本次信托計劃的推介期從2005年8月18日至2005年9月16日。采用預(yù)約、直銷、銀行柜臺銷售等方式，遵從“金額優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則。如果推介期內(nèi)，募集信托資金達到人民幣2億元或簽署合同達到200份，則推介期提前結(jié)束。推介期間信托資金所產(chǎn)生的利息歸受益人所有。
5、受托人
本次信托計劃的受托人為中信信托投資有限責(zé)任公司。
6、代理收付機構(gòu)
本次信托計劃的資金代理收付機構(gòu)為中國建設(shè)銀行股份有限公司北京分行。
7、計劃貸款項目
本次信托計劃募集到的信托資金將以貸款的形式，由北京西單佳慧房地產(chǎn)開發(fā)有限公司用于西單佳慧房地產(chǎn)項目的開發(fā)建設(shè)。
8、信托收益
信托貸款產(chǎn)生的利息所得為本信托計劃的收益來源，預(yù)計扣除信托財產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的費用后，本信托計劃的預(yù)期年收益率為6.5%。
9、信托收益分配和信托財產(chǎn)的清退
信托計劃資金的收益主要來源于受托人將信托資金貸款給北京西單佳慧房地產(chǎn)開發(fā)有限公司獲得的貸款利息。本次信托計劃期間，在扣除信托財產(chǎn)應(yīng)承擔(dān)的費用后，每半年按信托本金余額計算信托收益并向受益人分配，信托計劃到期時向受益人清退信托計劃剩余本金及剩余收益。
二、本次信托計劃的貸款項目介紹
西單佳慧房地產(chǎn)項目是復(fù)地（集團）股份有限公司2005年在北京推出的4大項目之一，北京西單佳慧房地產(chǎn)開發(fā)有限公司為復(fù)地（集團）股份有限公司的全資子公司和項目公司。
項目所在地位于北京市西城區(qū)西單商圈，與西單商業(yè)中心僅一街之隔，是中南海政治中心、金融中心、西單商業(yè)中心交匯的珍稀寶地。據(jù)專業(yè)機構(gòu)評估，項目土地價值在4億元以上。
項目總體規(guī)劃為高檔住宅，小戶型為主，總占地面積約1.68公頃，規(guī)劃總建筑面積約83356平方米，由三棟地下4層、地上16層的高層塔樓住宅和一棟2層的商業(yè)樓組成。開發(fā)周期2-3年，采用分期開發(fā)方式，計劃2005年8月開工建設(shè)，預(yù)計2007年6月完工。項目投資總成本約4.99億元，據(jù)保守估計，可實現(xiàn)收入7.07億元。
在資金安排方面，項目啟動資金3.9億元，北京西單佳慧房地產(chǎn)開發(fā)有限公司自有資金1.9億元（目前已投入1.7億元，全部用于支付土地轉(zhuǎn)讓價款和拆遷補償費），尚缺建設(shè)資金2億元左右。因此，中信信托投資有限責(zé)任公司為此項目發(fā)起設(shè)立本集合資金信托計劃，所籌資金貸款給北京西單佳慧房地產(chǎn)開發(fā)有限公司用于該項目的開發(fā)建設(shè)。
三、本次信托計劃的還款保障
北京西單佳慧房地產(chǎn)開發(fā)有限公司以該房產(chǎn)項目的銷售收入（保守估計在7億元以上）作為還貸的主要資金來源，保障措施包括：
1、北京西單佳慧房地產(chǎn)開發(fā)有限公司將價值約4億元的項目所在地的土地使用權(quán)抵押給中信信托作為還款保證；
2、復(fù)地（集團）股份有限公司對信托貸款本息承擔(dān)不可撤銷的連帶責(zé)任保證；
3、復(fù)地（集團）股份有限公司創(chuàng)始人范偉承擔(dān)個人連帶責(zé)任保證。
復(fù)地集團介紹：
復(fù)地（集團）股份有限公司是香港聯(lián)交所主板上市公司（代碼：2337HK），自1994年涉足房地產(chǎn)開發(fā)領(lǐng)域以來，以“共創(chuàng)理想空間”為經(jīng)營理念，致力于城市住宅市場開發(fā)與銷售優(yōu)質(zhì)精品住宅。憑籍準(zhǔn)確的產(chǎn)品定位、多項目管理的能力和良好的售后服務(wù)體系，逐漸奠定了在上海和中國房地產(chǎn)開發(fā)市場的優(yōu)勢地位。迄今，已擁有了復(fù)地上海知音、復(fù)地·上城、復(fù)地龍柏香榭苑、復(fù)地韻動時代、復(fù)地東方知音、復(fù)地美墅、復(fù)地多摩園景、復(fù)地柏林春天、復(fù)地愛倫坡等一系列產(chǎn)品品牌。已交付使用的樓盤，預(yù)售率均高達97.5%-100%。
歷年來，復(fù)地集團先后榮獲全國行業(yè)評比的多項獎項，目前已發(fā)展成為上海最大的房地產(chǎn)開發(fā)集團之一，名列上海房地產(chǎn)企業(yè)綜合實力50強三甲，國家一級開發(fā)資質(zhì)企業(yè)。2004年復(fù)地集團獲得中國十大最具價值房地產(chǎn)公司品牌、房地產(chǎn)行業(yè)CRM第一名。
截止到2005年6月30日，公司總資產(chǎn)規(guī)模超過86億元，凈資產(chǎn)超過31億元。2004實現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入19.39億元，凈利潤4.34億元。公司在資產(chǎn)規(guī)模、盈利能力、治理水平等方面均處于國內(nèi)房地產(chǎn)企業(yè)的前列。
四、本次信托計劃的產(chǎn)品優(yōu)勢
1、投資收益高
預(yù)計投資者年收益率6.5%，高于目前市場上其他理財產(chǎn)品的收益水平。
------品 種------年利率或預(yù)期收益率---收益水平
一年期定期存款-------1.8%(稅后)-----------低
一年期國債--------------2.37%--------------低
貨幣型基金---------------約3%-------------較低
銀行理財產(chǎn)品-------------約3%------------較低
本信托計劃---------------6.5%-------------較高
2、項目銷售款足以保證信托貸款本息的及時償付
項目地理位置無與倫比，開發(fā)商實力雄厚，銷售前景良好，銷售收入預(yù)計為信托計劃本息的300%以上。
3、對信托資金安全性的保障充分——三重擔(dān)保方式
（1）項目公司以價值為信托貸款本金200%的項目土地使用權(quán)提供抵押擔(dān)保；
（2）綜合實力強大的大股東對信托貸款本息提供不可撤銷連帶責(zé)任保證；
（3）大股東創(chuàng)始人對信托貸款本息承擔(dān)個人連帶責(zé)任保證。
4、信托資金使用和項目運作監(jiān)管嚴格
該房產(chǎn)項目在信托計劃成立后開發(fā)資金將全部到位，受托人將對貸款的使用嚴格監(jiān)管，使貸款用于本房產(chǎn)項目開發(fā)，嚴禁擠占挪用；同時，采取有效措施對房產(chǎn)銷售的還款保證金進行監(jiān)管，保證房產(chǎn)銷售收入足額、及時歸還信托貸款，確保信托財產(chǎn)的安全。
(xintuo摘自中信信托網(wǎng))